Банке управљају светом, али - ко управља највећим банкама?
ТАЈНУ НЕ КРИЈЕ САМО СПИСАК ГЛАВНИХ АКЦИОНАРА
АМЕРИЧКОГ ФЕДЕРАЛНОГ СИСТЕМА РЕЗЕРВИ (1)
- После избијања светске економске кризе, Федерални систем резерви је својим акционарима поделио (готово без камате) преко 16 билиона долара. Ево тих банака-акционара сума које су добиле (у милијардама долара): Citigroup (2500); Morgan Stanley (2004); Merril Lynch (1949); Bank of America (1344); Barclays PLC (868); BearSterns (853); Goldman Sachs (814); Royal Bank of Scotland (541); JP Morgan (391); Deutsche Bank (354); Credit Swiss (262); UBS (287); Leman Brothers (183); Bank of Scotland (181); BNP Paribas (175)
- Почетком 2015., број институционалних инвеститора у појединим банкама био је следећи: Bank of America - 1410; JP Morgan Chase - 1795; Morgan Stanley - 826; Goldman Sachs - 1018; Wells Fargo - 1729; Citigroup - 1247. У свакој од наведених банака издваја се довољно јасно група крупних инвеститора (акционара). То су они инвеститори (акционари) који појединачно имају више од 1 процента капитала. Таквих акционара, по правилу, има од 10 до 20
- Пет физичких лица има укупно више од 5,5 милиона акција банке Goldman Sachs, што износи око 1,3% укупног акционарског капитала банке. То је исто онолико колико акција има такав институционални акционар као што је Northern Trust. Ко су ти људи? Највиши менаџери Goldman Sachs. На пример, Лојд Бланкфејн је - председник управног одбора и главни извршни директор Goldman Sachs од 31. маја 2006.
Пише: Валентин КАТАСОНОВ
ДАНАС више није потребно објашњавати да се чувена хегемонија САД заснива на монополу штампарске машине Федералног система резервни (FED). Такође је више или мање јасно да су акционари FED банке светског калибра у које спадају не само банке САД (банке Вол-стрита), него и европске (банке Лондон Ситија и неких земаља континенталне Европе).
У периоду светске финансијске кризе 2007.-2009. FED је без публицитета поделила разним банкама кредите (готово без камате) у износу већем од 16 билиона долара. Власници новца раздавали су кредите сами себи, односно, оним банкама које су главни акционари Федералних резерви.
Под јаким притиском Конгреса САД почетком текуће деценије спроведена је делимична ревизорска контрола FED чији су резултати објављени у лето 2011. Списак прималаца кредита је, у ствари, списак главних акционара FED.
Ево тог списка (у загради су наведени износи кредита FED у милијардама долара): Citigroup (2500); Morgan Stanley (2004); Merril Lynch (1949); Bank of America (1344); Barclays PLC (868); BearSterns (853); Goldman Sachs (814); Royal Bank of Scotland (541); JP Morgan (391); Deutsche Bank (354); Credit Swiss (262); UBS (287); Leman Brothers (183); Bank of Scotland (181); BNP Paribas (175).
Приметно је да читав низ прималаца кредита FED нису америчке већ иностране банке: енглеске (Barclays PLC, Royal Bank of Scotland, Bank of Scotland); швајцарске (Credit Swiss, UBS); немачке (Deutsche Bank); француске (BNP Paribas). Наведене банке добиле су од Федералних резерви око 2,5 билиона долара.
Нећемо погрешити ако претпоставимо да су то страни акционари FED.
Међутим, ако је састав главних акционара Федералних резерви више или мање јасан, онда се то не може рећи у односу на акционаре оних банака које су, заправо, власници штампарске машине FED.
Дакле, ко су акционари акционара Федералних резерви?
Најпре да размотримо водеће банке САД.
Данас језгро банкарског система САД чини шест банака. „Велика шесторка“ укључује: Bank of America, JP Morgan Chase, Morgan Stanley, Goldman Sachs, Wells Fargo, Citigroup. Оне заузимају прва места америчког рејтинга банака према таквим показатељима као што су размере капитала, контролисане активе, ангажовани депозити, капитализација и добит.
Ако се банке рангирају према показатељу актива, онда на прво место долази JP Morgan Chase (2.075 милијарди долара на крају 2014.). Према показатељу капитализације прво место заузима Wells Fargo (261,7 милијарди долара у јесен 2014.). Иначе, према овом показатељу банка Wells Fargo доспела је на прво место не само у Америци, него и у свету (мада према активама у САД заузима тек четврто место, а у свету не улази чак ни у првих двадесет).
На званичним сајтовима ових банака постоје неке информације о акционарима.
Главни део капитала „велике шесторке“ америчких банака налази се у рукама такозваних институционалних акционара - разних финансијских компанија. Међу њима се налазе и банке, односно, постоји унакрсно учешће у капиталу.
Почетком 2015, број институционалних инвеститора у појединим банкама био је следећи: Bank of America - 1410; JP Morgan Chase - 1795; Morgan Stanley - 826; Goldman Sachs - 1018; Wells Fargo - 1729; Citigroup - 1247. У свакој од наведених банака издваја се довољно јасно група крупних инвеститора (акционара). То су они инвеститори (акционари) који појединачно имају више од 1 процента капитала. Таквих акционара, по правилу, има од 10 до 20.
Приметно је да у свакој банци у групи крупних инвеститора фигурирају једне исте компаније и организације. У табели 1. наведен је списак највећих институционалних инвеститора (акционара).
Табела 1:
Највећи институционални акционари банака САД и њихов удео у акционарском капиталу појединих банака (у % на дан 31. децембра 2014.)
Главне банке САД
Извор: Yahoo! Finance
Сем институционалних инвеститора који су наведени у табели, на списковима акционара водећих америчких банака присутне су и следеће организације: Capital World Investors, Massachusetts Financial Services, Price (T. Rowe) Associates Inc., Mitsubishi UFJ Financial Group Inc., Berkshire Hathaway Inc., Dodge&Cox Inc., Invesco Ltd., Franklin Resources Inc., Bank of New York, Mellon Corporation и неке друге. Наводим само оне које фигурирају као акционари бар у две од шест водећих банака САД.
Институционални акционари који фигурирају у финансијским извештајима водећих америчких банака су различите финансијске компаније и банке. Посебно се води евиденција о акционарима као физичким лицима и заједничким фондовима.
У читавом низу банака Вол стрита значајан део акција припада радницима тих банака. Наравно, то нису обични запослени, него водећи менаџери (иначе, неки симболичан број акција могу да имају и обични банкарски службеници). Кад је реч о заједничким фондовима (mutualfunds) (1), многи од њих се налазе под утицајем наведених институционалних акционара.
Као такав пример може се навести списак највећих акционара америчке банке Goldman Sachs који припадају категорији заједничких фондова (табела 2.)
Табела 2.
Највећи заједнички фондови - акционари Goldman Sachs (према стању на дан 31. децембра 2014.)
Извор: Yahoo! Finance
Међу фондовима који су наведени у табели 2 најмање три се налазе у сфери утицаја финансијске корпорације Vanguard Group. То је Vanguard Total Stock Market Inde Fund, Vanguard 500 Index Fund, Vanguard Institutional Index Fund - Institutional Index Fund. Удео Vanguard Group у акционарском капиталу Goldman Sachs је 4,90%. Три заједничка фонда која се налазе у систему тог финансијског холдинга дају додатно још 3,59%. На тај начин стварне позицијеVanguard Group у банци Goldman Sachs не одређује удео 4,90%, већ 8,49%.
У низу банака Вол-стрита постоји категорија индивидуалних акционара - физичких лица. То су по правилу руководиоци највишег ранга те банке како актуелни, тако и они који су у пензији. Наводимо податке о индивидуалним акционарима банке Goldman Sachs (табела 3.)
Табела 3.
Највећи индивидуални акционари Goldman Sachs (према стању на дан 27. фебруара 2015.)
Извор: Yahoo! Finance
Пет физичких лица која су наведена у табели 3. укупно имају више од 5,5 милиона акција банке Goldman Sachs, што износи око 1,3% укупног акционарског капитала банке. То је исто онолико колико акција има такав институционални акционар као што је Northern Trust. Ко су ти људи? Највиши менаџери Goldman Sachs. На пример, Лојд Бланкфејн је - председник управног одбора и главни извршни директор Goldman Sachs од 31. маја 2006. Такође од тада Џон Вајнберг је - потпредседник Goldman Sachs и истовремено члан управног одбор и председавајући сектора инвестиционог банкарства (ову последњу дужност напустио је у децембру 2014.). Остала три индивидуална акционара такође припадају категорији највишег менаџмента банке Goldman Sachs , а уз то су сви и актуелни службеници банке.
(1) Заједнички фонд (ЗФ) или фонд за заједничке инвестиције је пакет акција који су добили професионални финансијери од улагања много хиљада малих улагача.
Пре почетка XXI века у САД је функционисало неколико хиљада заједничких фондова. До 2000. у оквиру заједничких фондова било је отворено 164,1 милион рачуна, односно, око два за сваку породицу.
(следи наставак)
